（原标题：当咱们挑剔“眷属传承”，咱们期待的是什么？）

一、

如题。当咱们挑剔“眷属传承”，咱们期待的是什么？

把柄稍早前福布斯联袂渣打中国共同调研发布的《渣打「优先私东谈主宥恕」福布斯中国细察：俯仰银河间——中国高净值东谈主士眷属传承启示录》（下称“启示录”），最受热心的三个命题区分是：“资产生动分拨及传承”（96.0%的受访者热心）、“企业风险灵验窒碍”（70.3%的受访者热心）、“资产不雅念的归并和传递”（55.4%的受访者热心）。

结合平素采访，与《启示录》的发现趋同，我也能感受到高净值东谈主士关于“眷属传承”来自三个层面的期待，以及相应的，在选拔金融机构时所产生的需求。咱们层层递进——

第一层。是最直不雅的，咱们都但愿我方的资产不详安全灵验地传承下去，“富得过三代”。

因此关于金融机构，高净值东谈主士的需求是：

第一，这家机构领有过硬的产物体系和服务体系；

第二，领有填塞专科的团队；

第三，拿我采访过的一位家办客户的话来说，“咱们的寿命是有百年期限的，但但愿委用的这家机构，是要冲破咱们生命期限的”，如若那本等于一家百大哥店，仍是采用过多轮经济周期的历练，则愈加值得相信。

第二层。当聊到资产怎么传承，高净值东谈主士的需求诟谇常千般化、个性化的。有的客户规划着企业，他们首当其冲的考量，是作念个东谈主-家庭-企业之间的扫数诊治，既要家企皆流动性充沛，又要在正当合规的前提下作念一定的风险窒碍安排；有的客户濒临传承问题，则要处理相当复杂的家庭联系，既要谈钱、还要不伤面貌，更要以传承意想考虑和激发子女，得到更告捷、圆满的东谈主生。

这么高度多元又个性化的需求，是需要拉皆一个团队、乃至一个“生态圈”来服务的，这里的能力对接，包括银行的传统上风业务、包括资产经管，也包括法税、信托等等，是需要跨产物、跨部门、乃至跨机构来统筹资源详尽服务的。

正因此，高净值东谈主士在选拔金融机构的技艺，需要看他们：

对内，是否建造好了一支“1+N”的处事团队；又是否为“二代交班”这一进攻命题，搭建了服务体系，寻觅了优质资源；

对外，是否替客户们网罗了最适配的金融器具，准备好了一个“生态圈”。

第三层。当探寻资产传承的根蒂意旨，讲求生命的根蒂价值，其实，物资的传承皆为载体，其信得过的归宿，是精神的传承、能量的传递、家风的永续。惟有到了这一层面，生命不错永恒。

那么在这一层面，又有些许金融机构，信得过默契高净值东谈主士们的这一全心？

二、

再扣题。当咱们挑剔“眷属传承”，咱们期待的是什么？

对此，如前文所及，渣打中国以其与福布斯合作的《启示录》，建议问题，深度调研，细察客群，得到谜底；并以谜底为基础、以用户价值为原点，于客岁末郑重推出了眷属信托转介及详尽照管人服务，以“传承致真”为处事，为高净值东谈主士构建了一条“传承新旅途”。

在此基础上再进犯，渣打中国已齐全构建了“四大服务框架”——

1，“传家细察”:与各人顶尖媒体合作，抓续热心高净值东谈主士传承需求，按期发布细察叙述；

2，“承业护航”：通过与知名律所及税务筹办公司合作，协助客户处理在眷属资产意想与传承进程中碰到的各样法税贫苦；

3，“致识集中”：联袂多家知名品牌，为高净值家庭的二代培养赋能定制“交班东谈主养成宗旨”；

4，“真传方略”：联袂多家国内顶尖信托公司，推出了眷属信托转介及详尽照管人服务。

对“眷属传承”命题的探索，也一语气两年呈目下进博会的渣打专场筹办中。行为一语气两年专场圆桌的主抓东谈主，我也赞誉着“渣打效果”与“渣打引申力”。

从下图合影布景板上两年的圆桌主题便可见一斑。客岁进博会（下图一），咱们更多筹办的是insight，是客户们的需求，咱们还在绘蓝图；本年进博会（下图二），渣打仍是有了更多处理决策与可选器具，给客户们提供了更完善的服务体系。

那张客岁绘出的蓝图，果决一步步落地了。

渣打中国副行长、资产经管及零卖银行业务总司理李峰 与论坛主抓东谈主夏心愉

值得热心的是，在本年的行动中，除了来自渣打的嘉宾外，中信信托副总司理、高档总监王谈远先生，中外洋贸信托党委委员、副总司理王大为先生，中信信托渠谈资产部总司理王楠女士，中外洋贸信托眷属资产作事部总司理李珊女士等来自头部信托机构的嘉宾，也加入到了筹办及各项行动才气中——从中，咱们也不错感受到，渣打与其日渐壮大的合作“生态圈”，正围绕着客户们的“眷属传承”需求，进行更真切、更多维度的赋能。

恢复上文中高净值客群关于“眷属传承”三个层面的期待，渣打银行凭借集团根植中国阛阓跳跃160年的服务造就，以及祛除各人跳跃53个阛阓的庞大收集，为客户提供着一体化的资产传承保险决策。这家160大哥店，专科本已过硬。

如今，跟着“眷属信托转介及详尽照管人服务”的纵深激动，跟着“四大服务框架”的完善，渣打的服务更是如虎添翼。

尽管这些后台的资源联结、平台搭建、产物准备是庞大而复杂的，但渣打将其归并意会后，委用到用户的界面，却是了了有劲、具有可操作性的一整套决策。而保险这一能力的是“1+N”人人服务团队联接机制，这是一套“细分限制人人 + 一线管户司理”的强联动机制。可念念而知，行为“1”的意想师/客户司理在一线是最了解客户需求的，而同期他不详为客户诊治“N”的能力复旧。

异常于，基于客户所需，拉皆一支队列！

临了，关于“眷属传承”根蒂价值的追寻，亦然渣打与高净值东谈主群永恒臭味相投之处。不管是从对二代培养的能力倾注，如故在慈善意想等多个侧面，咱们都能感受到渣打基于“无界有为、纵横安宁、尚善弘毅、传承致真”价值主见的追寻。

正如渣打银行（中国）有限公司副行长、资产经管及零卖银行业务总司理、各人华东谈主业务集团掌握李峰先生在圆桌筹办中所言，渣打不啻勇猛于于为客户提供高附加值的金融服务，「优先私东谈主宥恕」更是为高净值东谈主士提供“迥殊金融价值”的关键平台。渣打的服务，旨在为高净值东谈主士达成“致真安宁 弘毅有为”的东谈主生新境。

“眷属传承”，是穿越期间的浩瀚命题，亦然家庭祸福相依的缓和看护；是源源而来的资产，亦然累世看护的风骨。异日，渣打中国将赓续以“传家细察”、“承业护航”、“致识集中”、“真传方略”四大服务框架为载体，为高净值东谈主士终了“传承致真”探寻更多灵验旅途。

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